Brasiliens Finanztechnologiesektor (Fintech) boomt, aber viele der führenden Start-ups und jungen Unternehmen haben ein Problem: Infrastrukturanbieter haben mit ihrer Innovation nicht Schritt gehalten. Steigen Sie in die Finanztechnologie der Kapitalmärkte ein Kanastradas heute eine Startfinanzierungsrunde in Höhe von 13 Millionen US-Dollar vorstellt, um die von ihm entwickelte Infrastrukturlösung weiterzuentwickeln.
Kanastra konzentriert sich speziell auf Fintechs und andere Kreditgeber, die in der einen oder anderen Form Kredite vergeben – vielleicht an Kreditnehmer kleiner Unternehmen oder sogar an Verbraucher. Im Gegensatz zu Banken, die solche Kredite aus ihren Bilanzen bereitstellen, müssen diese Unternehmen Geld von Investoren aufnehmen, um Kredite vergeben zu können. Allerdings ist die Infrastruktur, über die diese Schuldenfinanzierung abgewickelt wird, veraltet und fragmentiert; Fintechs müssen mit einer Reihe von Dienstleistern zusammenarbeiten, die alle unterschiedliche Tools nutzen, oft auf Tabellenkalkulationen und sogar auf Papierdokumenten basieren und ein unterschiedliches Maß an Kundenservice bieten. Dies hat zur Folge, dass der Prozess der Fremdkapitalbeschaffung umständlich und zeitaufwändig wird und Fintechs davon abgehalten werden, die Kreditvergabe an ihre Kunden zu erhöhen.
Die Lösung von Kanastra ist eine Technologieplattform, die sowohl den Fintechs und Originatoren selbst als auch den Finanzdienstleistern eine Komplettlösung bietet. „Wir fungieren quasi als Schnittstelle zwischen beiden Seiten“, erklärt Gustavo Mapeli, der das Unternehmen zusammen mit Partner Manuel Netto gegründet hat. „Ziel ist es, die Komplexität des Fremdfinanzierungsprozesses zu reduzieren.“
Es ist ein ehrgeiziges Projekt. Die Plattform von Kanastra bietet Dienstleistungen von der Fondsverwaltung bis zur Emission von Schuldtiteln und ermöglicht es Fintechs, mit jedem ihrer Finanzanbieter weitaus autonomer zusammenzuarbeiten. „Es sollte ein nahtloses, effizientes und kostengünstiges Erlebnis sein“, fügt Mapeli hinzu.
Die Idee für das Unternehmen entstand aus der eigenen Frustration der Gründer über den Schuldenfinanzierungssektor. Mapeli, der zuvor in Positionen bei Softbank und der Boston Consulting Group tätig war, und Netto, ehemals bei ZX Ventures, gründeten vor drei Jahren Kardinal, eine Vermögensverwaltungsgruppe in Brasilien. Als sie in den privaten Kreditsektor expandierten, stießen sie auf alle Probleme, die Fintechs schon immer befallen haben. „Wir sind in der Branche auf alle möglichen Probleme gestoßen, von schlechter Servicequalität mit schlechter Kommunikation bis hin zu nicht vorhandener Technologie, was zu täglichen Fehlern und eingeschränkter Transparenz der Fondsdaten führt.“
Diese enttäuschende Erfahrung brachte die beiden Gründer auf eine Idee. Sie argumentierten, dass eine technologiegestützte Plattform, die einen reibungsloseren Prozess bieten könnte, in einem schnell wachsenden Markt großes Potenzial hätte. Der private Vermögensmarkt in Brasilien sei in den letzten zehn Jahren etwa um das Zwölffache gewachsen, betont das Unternehmen. „Es ist ein Markt, der eine kritische Größe erreicht hat und bereit ist, sein robustes Wachstum noch viele Jahre lang fortzusetzen“, prognostiziert Netto.
Die ersten Anzeichen sind ermutigend. Seit seiner Einführung im letzten Jahr hat Kanastra 35 Kunden gewonnen, die ein verwaltetes Vermögen von rund 400 Millionen US-Dollar ausmachen, wobei sowohl Originatoren als auch Investoren auf der Kundenliste stehen. Das Unternehmen verdient sein Geld durch feste monatliche Gebühren oder durch die Übernahme eines Prozentsatzes des verwalteten Kundenvermögens.
Nun hat Kanastra jedoch Pläne, das Produkt weiterzuentwickeln, wobei die heutige Mittelbeschaffung für Investitionen in die Weiterentwicklung der Plattform vorgesehen ist. Die 13-Millionen-Dollar-Investition wurde gemeinsam von Valor Capital und Quona Capital sowie QED Investors, Actyus, Collaborative, Crestone, Grão, Endeavour, Clocktower, Latitud und Norte geleitet. An der Runde nahmen auch einige Fintech-Gründer teil.
Jonathan Whittle, Mitbegründer und geschäftsführender Gesellschafter von Quona Capital, ist davon überzeugt, dass das Unternehmen genau im richtigen Moment entstanden ist. „Dies ist ein riesiger Markt mit sehr realen Schwachstellen, und wir glauben, dass Kanastra den richtigen Ansatz hat, um diese Chance anzugehen“, sagt er.
Kurzfristig wird sich Kanastra auf den Aufbau von Marktanteilen auf dem brasilianischen Markt konzentrieren, der die lateinamerikanische Wirtschaft dominiert. Es besteht jedoch Potenzial für eine internationale Expansion des Unternehmens, sowohl regional als auch in Nordamerika und Europa. „Das ist in jedem Markt ein Problem“, betont Mapeli.